項(xiàng)目背景

這家成立于 2015 年的全球金融科技獨(dú)角獸公司,，為全球超過(guò) 10 萬(wàn)家企業(yè)提供金融服務(wù)接口，支持國(guó)際交易和資金轉(zhuǎn)賬,。該平臺(tái)可以支持近 180 個(gè)國(guó)家的本地收款服務(wù),，并能夠向超過(guò) 150 個(gè)國(guó)家付款。截至 2024 年 1 月,，該平臺(tái)的全球匯款總額已超過(guò) 500 億美元,。

業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)：升級(jí)風(fēng)控系統(tǒng)以應(yīng)對(duì)金融欺詐

該公司以前使用傳統(tǒng)的關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制,，但發(fā)現(xiàn)其在處理多表連接時(shí)效率低下，難以有效識(shí)別欺詐風(fēng)險(xiǎn),。

作為一家全球化的金融平臺(tái),，不僅需要實(shí)現(xiàn)無(wú)縫交易，更需要保障資產(chǎn)和交易的安全,，特別是在復(fù)雜的金融詐騙環(huán)境中,。經(jīng)過(guò)對(duì)欺詐事件的回顧性分析，該公司發(fā)現(xiàn)圖數(shù)據(jù)庫(kù)在揭示隱藏的數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)方面更為出色,，因此決定采用此類技術(shù)作為風(fēng)險(xiǎn)控制的解決方案,。

解決方案：利用悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫(kù)提升欺詐檢測(cè)能力

該公司評(píng)估了多個(gè)企業(yè)圖數(shù)據(jù)庫(kù)解決方案，包括ArangoDB,、Neo4j,、TuGraph 和悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫(kù)，并從架構(gòu),、性能和可擴(kuò)展性等方面進(jìn)行比較,。悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫(kù)憑借其分布式架構(gòu)、水平擴(kuò)展能力以及專業(yè)的技術(shù)支持脫穎而出,。

分布式架構(gòu)支持全球數(shù)據(jù)合規(guī)

由于該公司在全球范圍內(nèi)運(yùn)營(yíng),，面臨著大量數(shù)據(jù)合規(guī)要求，如反洗錢和消費(fèi)者隱私保護(hù)等,。因?yàn)閻倲?shù)圖數(shù)據(jù)庫(kù)采用了分片分布式架構(gòu)設(shè)計(jì),，將存儲(chǔ)與計(jì)算分離，可以完全滿足這些數(shù)據(jù)合規(guī)要求,。

實(shí)時(shí)反欺詐檢測(cè)的優(yōu)越性能

選擇悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫(kù)的關(guān)鍵在于其支持實(shí)時(shí)反欺詐操作,，能夠處理超過(guò) 1000 個(gè)并發(fā)請(qǐng)求,，并提供毫秒級(jí)響應(yīng)時(shí)間,。悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫(kù)強(qiáng)大的本地圖引擎具備高 QPS（每秒查詢數(shù)）和 TPS（每秒事務(wù)數(shù)），以及毫秒級(jí)延遲,，能夠輕松處理高并發(fā)級(jí)別的情景,，非常適合該公司的需求。

面向未來(lái)增長(zhǎng)的無(wú)縫擴(kuò)展性

考慮到未來(lái)的發(fā)展計(jì)劃,，該公司強(qiáng)調(diào)風(fēng)控平臺(tái)的可擴(kuò)展性,。悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫(kù)由于其無(wú)分片分布式存儲(chǔ)設(shè)計(jì)，提供了強(qiáng)大的水平擴(kuò)展性,，是處理未來(lái)不斷增長(zhǎng)的業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)的理想解決方案,。

關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施的優(yōu)質(zhì)技術(shù)支持

穩(wěn)定性是基礎(chǔ)軟件的必備條件，該公司還希望圖數(shù)據(jù)庫(kù)供應(yīng)商能夠提供可靠的技術(shù)支持,。作為分布式圖數(shù)據(jù)庫(kù)的領(lǐng)導(dǎo)者,，悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫(kù)擁有技術(shù)實(shí)力雄厚的頂級(jí)專家團(tuán)隊(duì),，從項(xiàng)目初期到最終上線，在多方面提供了專業(yè)的技術(shù)支持,，得到了該公司的高度評(píng)價(jià),。

項(xiàng)目成果：通過(guò)基于悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫(kù)的風(fēng)險(xiǎn)控制平臺(tái)實(shí)現(xiàn)安全交易

悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫(kù)在整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制平臺(tái)中發(fā)揮了關(guān)鍵作用，涵蓋新用戶資料審核,、交易風(fēng)險(xiǎn)審查和交易后分析三個(gè)子域,，確保系統(tǒng)交易安全。

新用戶資料審核

該公司使用悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫(kù)分析新用戶的網(wǎng)絡(luò)信息,、設(shè)備指紋和用戶資料之間的潛在關(guān)系,。通過(guò)全面審查這些信息，系統(tǒng)可以自動(dòng)過(guò)濾掉高風(fēng)險(xiǎn)用戶,。

交易風(fēng)險(xiǎn)審查

系統(tǒng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型自動(dòng)審查每筆交易,。當(dāng)交易被標(biāo)記為可疑并需要手動(dòng)審查時(shí)，悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫(kù)可以詳細(xì)分析交易實(shí)體及其交易對(duì)象的關(guān)聯(lián)關(guān)系,，幫助審計(jì)人員做出明智決策,。

交易后分析

該公司定期使用數(shù)據(jù)挖掘和機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)掃描客戶的歷史行為，檢測(cè)異常用戶或交易,。悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫(kù)原生支持圖聚類算法,，高效識(shí)別關(guān)聯(lián)賬戶集群，對(duì)可疑賬戶集群進(jìn)行標(biāo)記并審查,，降低未來(lái)風(fēng)險(xiǎn),。

此外，悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫(kù)還幫助該公司構(gòu)建了完整的用戶知識(shí)圖譜,，作為 RAG（檢索增強(qiáng)生成）的信息庫(kù),，通過(guò)大語(yǔ)言模型為合規(guī)部門提供客戶公司股權(quán)、運(yùn)營(yíng)狀況和合作伙伴數(shù)據(jù)的簡(jiǎn)短摘要,，幫助快速了解不同業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)狀況,。

總的來(lái)說(shuō)，悅數(shù)圖數(shù)據(jù)庫(kù)在為該公司建立安全,、高效和可靠金融系統(tǒng)的過(guò)程中發(fā)揮了關(guān)鍵作用,，通過(guò)分析復(fù)雜交互和行為，使該公司在用戶從上線到事件后分析的所有階段減輕風(fēng)險(xiǎn),。